Калькулятор налога с продажи квартиры и автомобиля

НДФЛ с продажи жилья, участка, гаража или машины: минимальный срок владения 3 или 5 лет, правило 70 % кадастровой стоимости, вычет или расходы — калькулятор выберет выгоднее.

Имущество
Суммы
Срок владения: покупка, минимальный срок и продажа
НДФЛ с продажи—
Ход расчёта

    Описание калькулятора

    Калькулятор считает НДФЛ при продаже квартиры, дома, участка, гаража или автомобиля. Он проверяет минимальный срок владения 3 или 5 лет, применяет правило 70 % кадастровой стоимости и сравнивает два способа уменьшить доход — вычет или расходы на покупку.

    Расчёт нужен перед сделкой, чтобы решить, продавать сейчас или дождаться окончания срока, и после неё — чтобы понять, нужна ли декларация 3-НДФЛ и сколько налога заплатить.

    Вместе с этим калькулятором часто считают транспортный налог, дни между датами и ипотечный калькулятор.

    Что умеет

    • Жильё, земельный участок, нежилая недвижимость, автомобиль
    • Срок владения 3 или 5 лет по основанию получения
    • Правило 0,7 кадастровой стоимости
    • Сравнение вычета и расходов — выбирается меньший налог
    • Ставки 13 и 15 % с 2025 года, сроки 3-НДФЛ
    • Шкала срока владения и «Скопировать расчёт»

    Как пользоваться

    1. Выберите, «Что продаёте», и «Как получили» — от этого зависит срок владения.
    2. Укажите «Дату покупки» и «Дату продажи» — даты регистрации права.
    3. Введите «Цену продажи», «Кадастровую стоимость» на 1 января года продажи и «Расходы на покупку», если они подтверждены документами.
    4. Смотрите налог, дату окончания минимального срока, сравнение вычета и расходов и сроки декларации.

    Полезные советы

    • Срок — по дате регистрации

      Для недвижимости срок владения считается с даты регистрации права в ЕГРН, а продажа — по дате перехода права к покупателю, а не по дате договора.

    • Сохраняйте документы о покупке

      Договор, платёжки и расписки позволяют уменьшить доход на расходы. Без них остаётся только вычет 1 млн ₽ или 250 000 ₽.

    • Проверьте кадастровую стоимость

      Её можно узнать в выписке из ЕГРН. Если цена в договоре ниже 70 % кадастровой стоимости, налог считают с 0,7 кадастровой.

    • Иногда выгоднее подождать

      Калькулятор показывает дату, после которой налога не будет. Иногда разница в несколько месяцев экономит сотни тысяч рублей.

    • Учтите все продажи за год

      С 2025 года порог 2,4 млн ₽ для ставки 15 % считается по сумме доходов от продажи имущества и подарков за год.

    Когда налог с продажи не платится

    Доход от продажи недвижимости освобождён от НДФЛ, если она была в собственности не меньше минимального срока — 5 лет. Срок сокращается до 3 лет, если жильё — единственное у продавца и супруга, получено по наследству или в дар от члена семьи или близкого родственника, приватизировано или получено по договору ренты с пожизненным содержанием. Автомобиль и другое движимое имущество освобождены через 3 года владения. Семьи с двумя и более детьми при выполнении условий п. 2.1 ст. 217.1 НК РФ не платят налог независимо от срока. В этих случаях декларацию 3-НДФЛ подавать не нужно.

    Как считается налог

    Если срок не прошёл, доход можно уменьшить на имущественный вычет — 1 000 000 ₽ для квартир, домов, комнат и земельных участков, 250 000 ₽ для машин и другого имущества — или на документально подтверждённые расходы на покупку. Калькулятор считает оба варианта и выбирает тот, где налог меньше.

    Если цена в договоре ниже 70 % кадастровой стоимости на 1 января года продажи, доходом считается 0,7 × кадастровая стоимость. С 2025 года ставка — 13 % с базы до 2,4 млн ₽ и 312 000 ₽ + 15 % с превышения; эта база считается отдельно от зарплаты.

    Пример: квартира куплена 15.06.2023 за 7 000 000 ₽ и продана 20.08.2026 за 9 000 000 ₽, кадастровая стоимость — 11 000 000 ₽. 0,7 × 11 000 000 = 7 700 000 ₽ — меньше цены, доход 9 000 000 ₽. С вычетом база 8 000 000 ₽, налог 1 152 000 ₽. С расходами база 2 000 000 ₽, налог 260 000 ₽ — этот вариант выгоднее. Если подождать до 15.06.2028, налога не будет совсем.

    Декларация и сроки

    Декларацию 3-НДФЛ подают до 30 апреля, налог платят до 15 июля года, следующего за годом продажи. Декларацию можно не подавать, если сумма доходов от продажи такого имущества за год не больше вычета — например, участок продан за 900 000 ₽.

    Вопросы и ответы

    Через сколько лет можно продать квартиру без налога?
    Через 5 лет владения, а если это единственное жильё, наследство, подарок от члена семьи или близкого родственника, приватизация или рента — через 3 года.
    Какой налог с продажи квартиры в 2026 году?
    13 % с налоговой базы до 2,4 млн ₽ и 15 % с превышения. База — доход минус вычет 1 млн ₽ или минус расходы на покупку.
    Нужно ли платить налог при продаже машины?
    Нет, если машина была в собственности 3 года и больше. Если меньше, доход уменьшают на 250 000 ₽ или на цену покупки — при продаже дешевле покупки налога нет.
    Что выгоднее: вычет 1 млн или расходы?
    Если квартира куплена дороже 1 млн ₽ и есть документы, обычно выгоднее расходы. Например, при продаже за 9 000 000 ₽ и покупке за 7 000 000 ₽ налог 260 000 ₽ вместо 1 152 000 ₽ с вычетом.
    Как работает правило 70 % кадастровой стоимости?
    Если цена в договоре ниже 0,7 кадастровой стоимости на 1 января года продажи, доходом считается 0,7 кадастровой стоимости.
    Когда подавать декларацию после продажи квартиры?
    До 30 апреля следующего года, налог заплатить до 15 июля. Если срок владения соблюдён, декларация не нужна.
    Нужно ли подавать 3-НДФЛ, если налога нет из-за вычета?
    Если сумма доходов от продажи такого имущества за год не больше вычета — 1 млн ₽ для жилья и участков или 250 000 ₽ для другого имущества, — декларацию можно не подавать.

    Полезные калькуляторы по теме

    Ещё в разделе «Налоги и зарплата»

    Весь раздел →